La represión de las criptomonedas no detendrá a Hamás

En un mundo perfecto, estaría fuera de lugar utilizar incidentes de horrible violencia contra personas inocentes para reavivar una agenda política que de otro modo no tendría nada que ver. Sin embargo, parece que la senadora Elizabeth Warren (D-MA) y sus colegas van a utilizar la reciente violencia en Israel para recabar apoyos para la Ley contra el Blanqueo de Dinero de Activos Digitales, un proyecto de ley que Warren ha estado pregonando durante meses.

En diciembre de 2022, Warren afirmó que "las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida de los terroristas, de las bandas de ransomware, de los traficantes de drogas y de los Estados delincuentes que quieren blanquear dinero". Una afirmación tan amplia y arrolladora simplemente no resiste el escrutinio.

Sin embargo, en lugar de abordar el problema real del terrorismo, el proyecto de ley de Warren impondría normas más estrictas contra el blanqueo de dinero a los estadounidenses que utilizan activos digitales (cripto). Aumentaría la vigilancia financiera de las personas e impondría requisitos posiblemente inviables a los usuarios de monederos autoalojados, así como a los operadores de infraestructuras tecnológicas que ni siquiera interactúan con las partes que realizan transacciones.

No haría nada para abordar actos concretos de delincuencia o violencia, ni siquiera el fraude que se produjo con FTX. En pocas palabras, es una mala política.

Como yo y mis colegas de Cato hemos argumentado en repetidas ocasiones, las criptomonedas se utilizan para cometer delitos, al igual que el dólar estadounidense y otros muchos instrumentos financieros (y no financieros). Y todos los delitos deben tomarse en serio. Pero no tiene sentido responder a los actos de delincuencia o violencia haciendo prácticamente imposible que los ciudadanos respetuosos de la ley utilicen cualquiera de estos instrumentos, que es un resultado probable del enfoque de Warren. Por poner sólo un ejemplo, un proyecto de ley que arroja arena en los engranajes de la actividad criptográfica legal estadounidense perjudicaría a los estadounidenses que se ofrecieran voluntariamente para enviar criptoayuda a Israel.

Su intento es sólo el último de una larga serie de esfuerzos por sacrificar los derechos de los estadounidenses en nombre de la seguridad. Y si la métrica es detener a criminales y terroristas, es muy difícil decir que este esfuerzo ha funcionado.

Tras décadas de experiencia, gastando miles de millones de dólares y obligando a la gente a presentar millones de informes cada año, el gobierno federal sigue sin poder demostrar que el actual régimen regulador haya hecho mella en la actividad delictiva. En lugar de obligar a las empresas privadas a actuar como fuerzas del orden e imponer costosas (e ineficaces) normativas a los estadounidenses -al tiempo que se pisotean sus derechos-, sería mucho mejor concentrar directamente los recursos en la captura de delincuentes y terroristas.

Pero, por la razón que sea, Warren y sus colegas siguen empeñados en dificultar a los estadounidenses el uso de los servicios financieros porque los delincuentes o los terroristas podrían utilizarlos también. El terrorismo y las actividades delictivas son problemas que las fuerzas del orden deben abordar directamente, independientemente del método de pago de que se trate.

Exagerar la conexión entre el cripto y el crimen no asigna eficientemente los recursos de la aplicación de la ley, sino que empaña la gran mayoría de la actividad cripto que es legítima. Inflar los riesgos e ignorar los beneficios no conducirá a una política sólida. El desarrollo de una política financiera sólida requiere una evaluación clara de los riesgos y beneficios de las criptomonedas, y explotar descaradamente una tragedia humana que no tiene nada que ver no encaja en ese proyecto de ley.

Este artículo fue publicado originalmente en Cato At Liberty (Estados Unidos) el 18 de octubre de 2023.